반응형 전체 글3 pt3 AFPK 1과목 재무설계론 헷갈리는 4장 예산 정리 채무조정 개인회생 파산제도 등 헷갈리는 부분 정리 재무설계사 직업윤리 예산의 장점1. 미래의 삶을 구체적2. 삶의 우선순위3. 소비행태를 개선4. 자기통제5. 진지한 대화를 촉진6. 성공적인 재무목표 달성 단점1. 부정확한 정보 다 예측2. 지나친 통제는 방해3. 심리적 저항감 1. 필수지출, 욕구지출2. 고정지출, 변동지출3. 예산은 유연성 신용정보1. 개인식별정보 2. 신용거래 정보 3. 신용도판단정보 4. 신용능력정보 마이너스 통장은 실제 사용하지 않더라도 대출한 것으로 간주되어 대출한도에 영향을 미친다. 신용회복위원회: 신속채무조정(연체 전 채무조정), 프리워크아웃제도(이자율채무조정), 개인워크아웃제도법원: 개인회생제도, 개인파산제도 1. 연체기간이 90일 미만이지만 채무상환액이 소득의 30%를 넘어 부채부담이 큰 경우2. 연체기간이 3개월 이상이고 최저생계비 이상.. 2025. 3. 2. pt2 AFPK 시험에서 헷갈리는 부분 정리 1과목 재무설계 개론 2과목 재무설계사 직업윤리 헷갈리는 부분을 정리 해보려고 한다 나름의 빅데이터를 이용해지속적으로 틀리는 부분들을 정리 했다 1과목 재무설계 개론 재무설계 영역 1. 재무관리 2. 위험관리 3. 투자설계 4. 부동산설계 5. 은퇴설계 6. 세금설계 7. 상속설계 재무설계는 투자수익을 극대화하는 제테크와 본질적으로 다르다 고객과의 커뮤니케이션폐쇄형 질문: (예, 아니오) 초반에 폐쇄형 질문을 해야함개방형 질문: 고객의 가치관, 신념 등 정성적 정보 파악 월복리 현재가치(PV)=FV/(1+i/12)^(n*12)월복리 미래가치(FV)=PV*(1+i/12)^(n*12)재무설계 업무수행 기준1. 고객과의 관계 정립2. 고객관련 정보의 수집3. 고객의 재무상태 분석 및 평가4. 재무설계 제안서의 작성 및 제시5. 재무설계 제안서의 실행6... 2025. 3. 1. pt1 모든 시험은 목차 암기에서 시작한다 AFPK Module1, Module2 목차안내 모든 시험은 목차를 외우는 것에서 시작한다고 과언이 아니라고 생각한다 아무리 어려운 시험이라도 그런 방식으로 해결을 해나갔고이번에도 AFPK 시험을 보게 되어서 목차 부터 달달 외워 보려고 한다 목차를 외우고 문제를 보면 어디에 있는지 위치가 생각나고흐름을 익힌다고 생각하면 된다 AFPK Module 11과목 ▶재무설계 개론1장 재무설계의 이해2장 재무설게 프로세스3장 재무제표의 이해4장 예산5장 소비자신용과 소비자금융6장 금융소비자 보호 2과목 ▶재무설계사 직업윤리1장 재무설계사의 고객에 대한 의무2장 재무설계사의 직업윤리에 관한 기본 규정3장 재무설계 업무수행 시 유의사항 3과목 ▶은퇴설계1장 은퇴설계 개요2장 은퇴설계 프로세스3장 은퇴소득4장 공적연금5장 퇴직연급6장 개인연금7장 연금계좌8장 노.. 2025. 2. 21. 이전 1 다음 반응형
